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加密货币交易所注册时所偏爱的地区是什么?

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文字| 牛牛编辑| 毕彤彤来源| 宾夕法尼亚新闻报

最高涨幅达到132.58%。 同程控股宣布更名为火币科技。 火币创始人李林出任董事长,第二天股价再次爆发。

近日,Circle创始人在官方博客发文,宣布Circle在百慕大设立新子公司并获得监管牌照。 它还表示,“不幸的是,由于美国的监管限制,我们暂时无法向美国人提供这些新服务。”

IPO、空壳上市、小国注册牌照以及尚未完全进入主流合规社会的交易所都在通过各种方式寻求背书。

面对强国的监管,加密交易所只能选择迁移到政策宽松的国外。

例如,2017年,随着中国大陆严格的“94”文件出台,中国大陆的加密货币交易所被迫关闭。 因此,不少内地加密货币交易所不得不选择“出海”。 当时对加密货币政策相对宽松、金融科技环境较好的美国和香港往往成为他们的理想选择。

但近年来,香港对加密货币的监管逐渐趋严(PANews曾专门撰文分析了解香港的政策)。 美国的监管越来越严格。 除了选择“暂停对美国用户的服务”外,一些交易所也在考虑在其他地区设立子公司或直接搬迁。

PANews 在本文中梳理了加密货币交易所注册时首选的区域。 不过,值得一提的是,这些区域并不是绝对安全的区域。 例如,今年8月,BitMEX发布公告称,由于监管原因,将不允许百慕大和塞舌尔的用户使用。

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百慕大

我们先从本文开头提到的百慕大地区开始吧。

百慕大是为数不多的对广泛的 DAB(数字资产业务)生态系统进行审慎和 AML/ATF 监管的全面立法的司法管辖区之一,其中包括数字资产交易所、ICO、数字资产支付服务提供商、托管钱包服务提供商和做市商/经销商/数字资产经销商。

2018年9月,百慕大金融管理局(BMA)发布了《2018年数字资产业务法案》(DABA),概述了申请数字资产业务许可证时需要提供哪些文件。 作为该法案的补充,BMA还发布了《2018年数字资产业务(网络安全)规则》、《2018年数字资产业务(客户披露)规则》和《2018年数字资产业务(审慎守则)(周年申报表)》。)此外,适用于其他金融部门的反洗钱/反恐融资立法也适用于数字资产业务。

两种类型的许可证:F 级(完整)和 M 级(定义术语)

DABA 要求任何在百慕大境内开展数字资产业务的人(除非豁免)必须向 BMA 申请许可证。 许可证有两类:F 级(完整许可证)和 M 级(定义期限许可证)。

M 类许可证旨在成为初创企业的监管“沙箱”,特别关注那些希望创新并参与测试新产品和/或服务的企业。 M 类许可证可能会对企业提出修改要求以及 BMA 施加的某些限制。 无论申请人申请哪种类型的许可证,如果BMA认为M级许可证更合适,则有权授予M级许可证。 M 类许可证仅在指定的时间内有效,在此之后被许可人可以停止运营、申请延期或过渡到 F 类许可证。

F 类许可证是完整许可证,不受特定时间段的限制,但如果 BMA 认为有必要,可能会受到限制。 例如,加密金融公司 Circle 获得了 F 级 DABA 许可证。 Circle 评论道:“DABA 的核心是认识到数字资产代表了一种不能置于传统监管框架之下的新型资产。 数字资产可以同时充当投资合同、商品、服务公用事业和支付。 货币。”

申请人的最低要求

对于申请人来说,百慕大法规规定了“最低标准”,达到这些标准并不困难。 比如,经营必须审慎; 维持 100,000 美元的最低净资产要求或 BMA 可能考虑到许可业务的性质、规模和复杂性的其他金额; 必须采取适当的保险来涵盖 BMA 可能批准的固有风险或其他风险缓解措施; 总部必须设在百慕大,负责业务的指导和管理; 需要制定网络安全计划,并且每年还必须进行外部审计。

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塞舌尔

8月初,塞舌尔交易所运营商MERJ Exchange Ltd.在自己的股票中上市了代币化证券,其首席执行官Edmond Tuohy在接受彭博社采访时表示,这样做的目的是为了击败竞争对手,包括即将上市的瑞士交易所公司SIX和直布罗陀证券交易所推出安全代币。

作为印度洋中西部的群岛国家,塞舌尔对数字货币的态度相对宽松。 据“飞小号”数据,截至发稿,塞舌尔注册的数字货币交易所共有51家,包括火币全球站、KuCoin、BitMEX、DigiFinex等。

在塞舌尔,负责加密货币相关事务的部门是塞舌尔金融服务管理局(FSA)。

2018年11月,塞舌尔FSA发布了“金融科技监管沙盒框架”,希望提供一个“允许私人实体在受控环境下对金融科技金融服务或产品进行小规模实时测试”的监管环境,以赋能企业注册于塞舌尔,开展证券行业金融科技相关的金融服务。 ”

不过,截至目前,PANews在FSA官网并未发现任何关于该框架的后续报道,FSA也没有发布任何有关金融科技监管沙盒的具体法案或规定。

此前有媒体猜测称,目前在塞舌尔设立数字货币交易所涉及的牌照包括塞舌尔交易商牌照(Dealer's License for Seychelles)和塞舌尔金融顾问牌照(Seychelles Financial Adviser's License)。 经纪人执照、塞舌尔证券交易商执照。 当然,这些牌照都是塞舌尔现有金融监管体系内的牌照,并不是专门针对数字货币交易而设计的。 值得一提的是,据悉,在塞舌尔注册为国际商业公司(IBC)的交易所普遍享受免税待遇。

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马耳他

2018年3月,币安将公司注册迁至马耳他; 四个月后,加密货币交易所OKEx宣布将从伯利兹搬迁至马耳他; 目前,Bittrex、DQR、ZB.COM、Exchain、BitBay等多家交易所已在马耳他开设交易平台或办事处。 这个岛国的名字据说来自腓尼基语“Maleth”(意为“避风港”),因其开放和积极的态度而成为区块链和加密货币的避风港,被称为“区块链”。 和数字货币天堂”。

马耳他于2018年11月1日正式生效三项与数字资产相关的法案:《创新技术安排和服务法案》(Innovative Technology Arrangements and Services Act)、《虚拟金融资产法案(VFAA)》)以及马耳他数字创新局行为。 这些法案“旨在为投资者和运营商提供法律保护,同时确保马耳他的加密货币行业和 DLT 的持续增长和发展。”

在马耳他,加密货币交易所和 ICO 发行人都必须遵守这三项法案。 同时,马耳他数字创新局(MDIA)和马耳他金融服务局(MFSA)将授权与区块链和加密货币相关的应用。

VFAA列出了DLT(分布式账本技术)资产的类型:(1)电子货币; (二)金融工具; (3) 虚拟代币; (4)虚拟金融资产(VFA)。

此外,DLT 交易所是指马耳他或其他司法管辖区的任何交易平台或设施,任何形式的 DLT 资产都可以根据该平台或设施的规则进行交易。

VFAA通过引入强制性监管制度来对DLT资产及相关服务提供商进行监管,包括初始虚拟金融资产发行(Initial VFA Offer,约等于ICO)和虚拟金融资产交易所(VFA Exchange,约等于加密货币)交易所)。 此外,VFAA还推出了一个新概念,虚拟金融资产代理(VFA代理)。

金融工具测试

VFAA 授权 MSFA 执行强制性金融工具测试 (FIT)。 对于 ICO,如果测试结果为“是”,则 ICO 或加密货币将受到 MiFID(欧盟金融工具指令)的约束。 。 当然,即使 ICO 在马耳他不被视为金融工具,但在其他司法管辖区仍可能被视为证券或金融产品。

如果 ICO 测试为非金融工具,则必须在 MDIA 注册以符合一系列透明度要求,并且必须提交给 MDIA 白皮书。 白皮书中需要包含标准化的信息列表,以便感兴趣的投资者能够对拟议项目、代币结构和特征以及团队背景做出明智的评估。 此外,ICO发起人团队必须进行适当的测试和尽职审查,以确保ICO项目不会对国家声誉产生不利影响。

对于加密货币交易平台来说,在平台上交易的所有资产都必须通过金融工具测试,这将决定加密货币交易平台是否受到其他法律法规的约束。 如果加密货币交易平台支持法定货币,那么根据其构建方式,该平台可能需要获得支付机构许可证。

ICO 和加密货币交易平台都应该有一个运营计划,概述其系统、安全访问协议等,并接受主管部门的监督。

所有ICO项目都必须任命一名获得VFAA认可的VFA代理人,并且VFA代理人也将成为ICO项目的代表,以便向MFSA代表ICO项目。 VFA 代理人需要是律师、会计师、审计师或具有 MFSA 认为必要的授权、资格和经验的任何其他人员,并且需要承担 VFAA 规定的各种职责和专业知识。 企业可以通过 VFA 代理人为上述活动申请 VFAA 许可证。

值得注意的是,作为欧盟成员国。 马耳他必须要求其国内 ICO 项目和加密货币交易所遵守所有欧盟法规,例如《通用数据保护条例》。

据 The Block 8 月 16 日报道,更严格的新 AML 和 KYC 法律将在未来四个月内席卷整个欧洲,使得当地加密货币交易所和托管机构在 2020 年 1 月之前遵守更严格的合规标准。这可能会对像马耳他这样相对宽松的政策构成压力。

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球衣

泽西岛的加密货币交易相关事宜由泽西岛金融服务委员会(JFSC)监管。

早在2015年,英国泽西岛政府就宣布对数字货币交易所的运营进行立法。 2015年10月21日,泽西岛首席部长发布了《虚拟货币政策监管》,旨在“建立一个有利于商业的框架,鼓励金融服务和数字行业的创新、就业和增长是泽西岛政府的优先事项” ”。

2016年9月23日,泽西岛议会(负责立法事务)颁布了《2016年犯罪收益(杂项修正案)(泽西岛)条例》。

根据2008年最新修订的反洗钱令,虚拟货币也被纳入其监管范围。

虚拟货币交易所被定义为“任何形式的虚拟货币与货币的交易,反之亦然”,但“向第三方提供服务不包括公司向其附属公司提供服务”。

任何 15,000 英镑(约合 18,500 美元)的加密货币支付以及高于此金额的每笔交易,或参与交易的一组公司,都被视为“高价值交易商”。 此类经销商必须在 JFSC 注册并接受监督。 并遵守泽西岛的洗钱和反恐融资法律。

反洗钱令要求经营“货币服务业务”的个人向 JFSC 注册并遵守辖区的反洗钱和反恐融资法律、采用政策和程序、任命洗钱合规官和报告官确保实施记录保存和客户尽职调查措施,以防止和侦查洗钱和恐怖主义融资活动。 “如果数字货币交易所的年收入首次超过15万英镑,自收入超过该金额之日起三个月内,负责人必须按照2008​​年法案的规定进行登记,否则将面临刑事处罚处罚。”

以企业形式经营虚拟货币交易但年营业额低于 15 万英镑的个人可免于该法案。 这些企业必须通知 JFSC 他们正在开展此类业务,但可以免税。 此通知不收取任何费用。 这项豁免的目的是创建“一个创新的监管沙箱……允许每年营业额低于 15 万英镑的交易所在现实环境中测试虚拟货币交易机制,而无需正常的注册要求和相关费用。 ”

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直布罗陀

在直布罗陀,区块链和加密货币相关事宜由直布罗陀金融服务委员会(GFSC)监管。

该国于2017年12月通过了《2017年金融服务(分布式账本技术提供商)条例》,GFSC还发布了直布罗陀分布式账本技术监管框架。 监管框架,简称DLT框架)。

它规定,从2018年1月1日起,任何在直布罗陀运营或使用分布式账本技术(DLT)来存储或传输属于他人的价值(DLT活动)的公司都需要获得GFSC的授权才能成为“分布式账本”分布式账本技术提供商(DLT 提供商); 并且需要向GFSC申请“分布式账本技术提供商许可证”(DLT Providers License)。 GFSC将为申请人提供申请指导,并对申请项目的性质和复杂性进行评估。

申请过程通常包括初始申请评估和完整的申请和演示。

申请公司作为DLT提供商需要首先向GFSC申请初始申请评估,并向GFSC支付不可退还的初始申请评估费2,000英镑。 GFSC将从以下角度评估申请公司:DLT的应用方式及其成熟度; 由于使用智能合约而增加了复杂性; 公司是否持有或控制客户资产; 公司将合作的客户类型,例如零售、经验丰富或专业投资者或机构; 向客户提供的产品和服务的数量和类型等。此外,GFSC将根据评估的复杂程度最终确定评估的全额申请费和预期年费。

在随后的“完成申请和陈述”环节中,申请公司的陈述一般包括以下内容: 1)推动业务发展的关键人物的背景,包括相关技能和经验; 2)业务计划,包括公司/集团的架构、产品和服务、目标市场、战略等; 3)财务预测; 4) 展示公司将如何满足DLT框架的9项监管原则。

据悉,除了当地的直布罗陀区块链交易所(GBX)外,2019年7月,墨西哥加密货币交易所Bitso也获得了GFSC颁发的DLT牌照,成为拉美首家此类受监管的交易所。 8月,加密借贷平台Lendingblock和比特币衍生品交易平台Quedex也获得了GFSC的DLT提供商许可证; 后者是第一个获得该牌照的加密货币衍生品交易平台。

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