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比特币的价格增长促进了稳定币市场的进一步壮大

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原标题:稳定币“突飞猛进”,引监管关注

比特币价格的上涨促进了稳定币市场的进一步增长。 海外机构报告指出,过去三个月,全球稳定币总供应量从56.8亿美元增至96.2亿美元,增幅近70%。 稳定币发行机构,包括USDT和USDC,通过密集发行的方式来满足市场交易需求。

从DAppTotal的统计图表来看,今年稳定币的发行速度已远远超过往年。 OKEx高级分析师William认为,由于稳定​​币发行方并非非营利慈善组织,为了项目的可持续运营,必须超发一定数量的稳定币。 这是稳定币设计中固有的缺陷。

此前,USDT曾因美元储备不透明等问题而受到广泛质疑。 考虑到无法赎回和洗钱等系统性风险,欧洲央行和20国集团近期呼吁对稳定币进行全面监管。

当稳定币随着加密货币市场快速发展时,投资者必须合理评估持有稳定币的风险。

3个月供应量增加近70%

比特币产量减半前夕,加密货币市场开启了上涨浪潮。 近一个月来,比特币涨幅超过30%,重回9000美元大关。

币价上涨使得交易市场重新活跃,投资者的交易需求增加。 用于存取款的稳定币也在这轮价格上涨中“风起云涌”。

据 The Block 统计,自今年 2 月 5 日以来,稳定币总供应量已从 56.8 亿美元增至 96.2 亿美元,增长 69.4%。 目前,Tether发行的USDT仍然占据稳定币市场的主导地位,占供应量的84%以上。 排名第二和第三的 USDC 和 PAX 分别占据 7.4% 和 2.6%。

USDT 占稳定币供应增量的大部分。 飞小号数据显示,2月4日至5月4日,USDT市值从46.6亿美元飙升至64亿美元,3个月内新增供应量17.4亿美元。 同一周期内,USDC的供应量从4.34亿美元增加到7.13亿美元,PAX的供应量从2.2亿美元增加到2.5亿美元。

过去三个月也发行了其他稳定币。 3月31日,币安与Paxos信托公司联合发行的币安美元(BUSD)在以太坊网络上增加了超过778万枚币的供应。 TUSD、sUSD、GUSD、DAI 等稳定币发行人也进行了增发。

DAppTotal统计数据显示,今年2月以来,全球稳定币发行总量几乎呈线性上升,发行速度远超往年。

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近三个月稳定币发行总量快速增长

在比特币价格飙升的同时,稳定币市场也在迅速扩张,成为加密货币领域不可忽视的一支主流币种。

大规模发行不仅是市场需求

稳定币的发行已成为常态。 据海外媒体统计,2019年和2020年大部分主流稳定币都在大规模发行,其中以USDT、BUSD、DAI为主。

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2019年和2020年增发稳定币

稳定币发行人供应量的持续增加似乎与市场需求的增长有关。 稳定币作为投资者进入加密世界的主要媒介,充当存款或取款的渠道。 当比特币市场出现下跌趋势时,投资者往往将资产换成稳定币来规避风险; 当上涨行情开始时,就会有投资者购买稳定币来兑换其他加密资产。

据CoinMetrics统计,今年3月份稳定币交易量创下历史新高,也正是稳定币大规模发行的时机。 每当市场行情到来时,稳定币的供应量就会大幅增加。

然而,市场需求可能并不是推动稳定币供应增加的唯一因素。 OKEx高级分析师William认为,增发或超额发行稳定币是稳定币发行方的最后手段。 “这背后是稳定币设计的固有缺陷。”

William表示,目前大多数稳定币设计都是以现实世界中的美元资产作为抵押品。 从经济角度来看,它们必须满足经济学家克鲁格曼的“不可能三角”:即当货币超过发行、价格固定和自由流动三者中只能选择其中两个,而放弃另一个。

如果稳定币必须满足价格稳定和自由兑换两个条件,就必须放弃货币超发的选择。 在William看来,目前的稳定币一定是超发的,因为稳定币的发行者并不是非营利慈善组织。 为了项目的可持续运营和盈利,必须超发一定数量的稳定币,而这批稳定币必须超发。 其背后没有足够数量的美元作为抵押品。 “这是当前稳定币设计中最大的矛盾缺陷。”

此外,有市场分析人士认为,由于新冠病毒疫情对全球经济的影响,美联储大量印钞并相继降息,导致投资者持有美元的意愿下降,以及“稳定币提供比传统投资更稳定的投资。” “回报好”,因而受到市场欢迎

欧洲央行呼吁对稳定币进行监管

尽管稳定币市场不断增长,但自诞生以来始终伴随着争议。 对于市场龙头USDT来说尤其如此,由于美元保证金和抵押品的不透明,其多次受到质疑和批评。

5月5日,欧洲央行发布报告称,目前有关稳定币的监管存在空白,需要建立健全的监管框架来应对风险。 欧洲央行特别提到稳定币可能存在系统性风险。 如果资产失去固定价值支持或偏离预期水平,用户将无法以其确切的“稳定”价值兑现。

一个多月前,20国集团金融稳定委员会(FSB)也在一份研究报告中强调了稳定币的风险。 FSB 认为,稳定币对全球经济的金融稳定构成相关风险,因此需要细致入微的监管。 FSB建议G20成员对各自国家的稳定币保持谨慎,特别是防止稳定币被用于洗钱和恐怖主义融资。

监管对稳定币风险的关注无疑会对稳定币市场产生影响。 近两年,在监管框架下运行的TUSD、BUSD、USDK等可审计稳定币相继诞生。 虽然短期内无法撼动USDT的地位,但已经呈现出拥抱监管、规范运营的趋势。

William介绍,目前市场上的稳定币可以分为两类。 一类是通过监管审批并定期接受相关机构审核以满足合规要求的稳定币; 另一种是不透明的稳定币,不符合监管要求。 货币。 “前者是安全的,而后者未来注定会被淘汰。”

他认为,目前USDT的资产规模太小,尚未引起监管部门的重视。 当它持续发行到一定规模、风险暴露足够大时,就会越来越引起监管部门的关注。

此前,美国纽约州检察官已将 Tether 及其母公司 iFinex 告上法庭。 此次调查不仅针对储备金,相关集体诉讼也指出了USDT操纵市场的问题。

当监管部门对稳定币的发展表示关注时,用户也不得不关注其中所涉及的风险。

业内人士表示,合规稳定币市场的扩大有利于整个加密货币市场; 不合规的稳定币未来将很难生存,“要么是因为监管打压,要么是因为它们自身的缺陷。” 对于投资者来说,当稳定币大举发行时,显然需要合理评估持有稳定币的风险。

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