币安2023年：一场好的危机

撰稿：沉超TechFlow

英国首相温斯顿·丘吉尔曾说过：“永远不要浪费一次好的危机”。

无数创业者都将这句话奉为准则。 市场动荡，每一次危机都可能是市场新一轮的洗牌重组。 如果竞争对手能够抓住危机中蕴含的机遇，就能卷土重来，结束上一个时代，以崭新的面貌开启新的时代。 时代。

站在2024年初，回顾2023年加密行业的发展，经历了CEO更迭和巨额罚款后涅槃重生的币安，似乎是这句名言的有力践行者：在严酷的环境面前市场考验，积极合作面对监管层的监管和伺机而动的行业竞争对手，币安在应对日新月异的变化时始终未变，但实际上已经经历了转变：

面对已经到来的2024年，在监管危机和前期机遇的共同影响下，稳跑似乎比快跑更重要。 币安将如何应对开启业务发展新阶段？

本文旨在回顾2023年币安经历的重要事件及其应对策略，并根据币安年初以来的一系列布局动作展望2024年，进一步洞察2024年的市场趋势。 2024年以及新一轮牛市的机会和机会。 挑战。

43亿罚款：强者割腕探索建立监管合规标准

也许还有很多人清楚地记得两个月前看到币安“43亿美元”罚款时的震惊和担忧。

11 月 22 日，币安正式宣布与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络就历史注册、合规和制裁问题的调查达成和解。 作为和解协议的一部分，Binance Ann 同意认罪并支付超过 43 亿美元的罚款。

惊喜在于金额之大，堪称中国创业史上最大的罚款金额； 担忧在于监管合规的漫长道路，以及每个人都处于危险之中的加密行业的未来是什么。

事实上，这样的担忧并非没有道理，2023 年监管阴影贯穿整个加密行业：2 月，Kraken 支付了 SEC 声称的 3000 万美元罚款，并关闭了其在美国的股权服务； 6月，SEC对Coinbase提起诉讼正在接受审查； 9 月，SEC 对 NFT 项目背后的公司 Impact Theory 提出了首次指控……

比特币ETF被采用后，大家逐渐意识到这似乎是“先打扫房子再待客”。 大量传统华尔街金融机构涌入，成为影响加密货币市场的生力军，也带来了新的增量。

在加密原生世界中，我们需要一个角色，既要有举足轻重的地位吸引监管者的关注，又要有能力和实力在监管者和被监管者之间斡旋，推动加密货币标准的制定和实施。实施密码行业监管。 系统很完美。

币安可能是这个角色的完美人选。

一方面，币安在加密行业的地位不言而喻：Bitfinex 分析师在最近的一份报告中强调，全球加密货币持有者已达 5.75 亿。 根据官方数据，2023年币安全球注册用户将达到1.7亿+。作为交易所的绝对龙头，币安选择缴纳43亿美元罚款换取继续运营权，也算是对币安的一种保护。当前的加密市场，其较高的市场份额使得币安与美国成为全球最大主权国家之间的监管合规博弈具有足够的代表性。 这注定是一个艰难的过程，但两者之间的每一步权衡和较量都会在一定程度上推动行业走向合规。

另一方面，币安在监管合规方面拥有多年丰富的经验：拥抱监管是一个长期积累的过程，币安目前通过合资、收购等方式在泰国、日本等全球18个司法管辖区进行控股. 许可、注册和授权。 此外，币安还积极配合司法机构打击涉及加密资产的非法活动。 仅2023年，币安就在全球响应了超过53,000个执法请求，并协助司法机关打击了多起价值过亿元的案件； 此外，币安主动承担起“传教士”的责任，在2023年举办了120期培训课程，向执法人员普及加密知识及其在打击金融犯罪方面的积极作用。 扎实的监管合规知识和丰富的沟通经验不仅使币安成为行业监管标杆，也帮助币安在面对司法部门的监管要求时做出理性决策。 这对于整个加密行业来说无疑是宝贵的经验。 。

面对这次监管风波引发的质疑和担忧，币安可以说淋漓尽致地展现了“绝不浪费一次好的危机”。

需要注意的是，美国机构的和解协议并未指控币安挪用用户资金或操纵市场。 这意味着，在美国长达五年的诉讼调查过程中，币安经受住了资金安全和透明度的考验，这也大大增强了用户信任度：根据 DeFillama 数据，自 11 月 22 日以来，币安在资金安全和透明度方面都呈现出稳定的正向流入。资本流动方向。 截至文件发布，其资本公积已达820.18美元，较结算日增加近20%。

尽管如此，币安在资金安全和透明度方面的工作并没有放松，储备证明（PoR）系统体现了其对用户资金安全和透明度的承诺。 截至 2023 年，币安储备证明（PoR）系统已支持 31 种代币，并将在 2024 年继续支持更多代币。

担忧更多源于“43亿美元”罚款是否会危及币安的财务状况。 在 12 月的 AMA 活动中，联合创始人何一让表示：币安的资本结构没有债务，费用适中，罚款不会造成财务影响……币安的运营逻辑是提供良好的服务。 当头部效应足够强、用户足够多的时候，收取服务费就足够了。 没有必要和用户竞争。

此外，币安在2023年年终报告中表示：币安2023年在合规技术、流程和人才方面共投入2.13亿美元，较去年同期（1.58亿美元）增长35%。

展望2024年，数十家顶级加密机构发布的报告都集中讨论了“监管”问题。 包括Coinbase、Gemini、Spartan在内的多家机构均表示，加密货币监管将在2024年逐渐变得更加清晰，合规进程的加速也将吸引更大的机构参与加密领域。

在社区的首次 AMA 活动中，币安新任 CEO 滕腾做出了三大承诺。 第二个是“与全球监管机构密切合作，维护行业标准，拥抱Web3，促进加密货币的采用”。

可以预见，“监管”将成为2024年的关键叙事之一，币安在推动监管落地方面走在了前列。 在谈到为何选择拥抱监管时，新任CEO滕宇表示：合规是为了行业。 或者说一个相对安全的用户进行交易的环境会带来更多的机构投资者，同时提高全球加密货币的采用率。 事实上，这对于整个行业来说是一个积极的方式。 越来越多的国家正在监管加密货币，这将增强投资者的信心。 其次，机构投资者积极布局加密货币领域，这将为行业带来更多的资金和投资。

CZ卸任：撕掉个人标签，走向成熟的现代企业制度架构

与“43亿美元”一起公布的另一条爆炸性消息是，币安创始人 CZ 卸任币安 CEO，由币安全球区域市场负责人 Richard Teng 接任。

有人感叹英雄退居幕后，也有人思考项目如何撕掉个人标签，走向制度成熟。

从2015年至今，在此期间的两次牛市周期中，DeFi先驱Andre Cronje宣布退出，导致数十种代币价格暴跌。 随后，三箭资本创始人苏铸引发多起即将出狱的新闻报道。 Meme 项目扶摇直上……我们似乎早已习惯了项目创始人的 KOL 身份：他们对社区中的每个人做出回应，他们钻研个人 Twitter 的品牌塑造，他们的一举一动都与项目的发展深深捆绑在一起。该项目。 这种情况在交易所赛道上更为普遍。 为了凸显，无论是CZ、布莱恩·阿姆斯特朗还是孙宇晨，他们都曾一手在社交平台上掀起热潮。

这样的案例并不少见，但这样的运作逻辑可能并不健康。

创始人作为KOL的影响力确实可以在一定程度上帮助项目获得流量关注，在项目和用户之间建立有效的沟通桥梁，更好地拉近项目和社区的距离，但项目不能过度依赖创始人的影响力。 个人影响力，尤其是对于加密行业：创始人/关键成员的离开一方面意味着社区用户的大量流失，另一方面也给当前的监管博弈增添了更多的不确定性。

在现代商业逻辑中，健全的公司制度可以帮助企业建立合理的组织架构和明确的岗位职责，保证企业各部门、职能之间的协调配合，提高生产效率和服务质量，保证企业的稳定。 发展。

回顾币安此次换帅，我们确实需要认识到CZ对币安乃至整个加密行业的巨大贡献。 然而，CZ下台后币安的一系列冷静应对举措更值得玩味：在舆论一片哗然之际，他迅速携手新任CEO出现在社区，从技术到市场，从交易所、BNB Chain到钱包，无一不工作正在有序推进，能够明确、坚定地回答社会各界关心的问题。

此时，在CZ个人影响力的光环下，之前被忽视的币安完善的制度框架逐渐出现在公众面前：它不仅展现了团队的凝聚力和解决问题的能力，也保证了币安的长期发展。项目的长期稳定性和健康状况。 运作的基本原理。 看到社区里很多意识到这个问题的朋友将此与比特币进行了比较：虽然创始人中本聪至今仍保持匿名，但他留下的比特币金融体系一直稳定运行至今，被认为是一个彻底的放权精神。 实践者。

这次换帅似乎也为加密社区从“看人”发展到“看制度”敲响了警钟。 撕掉或弱化个人标签的项目是该项目正在走向更加成熟和现代化企业的标志。 对于加密货币来说，对于安来说，已经开启了交易所向专业经纪商进阶的阶段。 不再是用户信任某个人，而是信任一个成熟的系统。 毕竟系统比人稳定。

深化Web3布局：以用户为中心推动区块链大规模落地

当然，优秀的行业龙头项目不仅要观察市场趋势、顺应趋势，更要学会“造势”：通过洞察用户需求，整合资源，布局上下游产业，带来更低的门槛、更高的效率。 ，为用户乃至整个行业带来更高的效率。 提供更流畅、更丰富的Web3参与体验，引领行业创新。

2023年，币安将牢牢坐稳交易所顶端，拥有海量的用户、资金、业务资源。 币安的“造势”是基于用户需求，围绕“推动区块链更大规模采用，加速Web3的早日到来”。

大规模采用的第一步是降低门槛。 币安深知这一点，一方面持续推动区块链教育，另一方面推出币安Web3钱包。

在教育方面，币安学院将于2023年在全球推出31种语言的在线区块链课程，帮助2700万学习者加深对数字金融世界的了解。 线下，币安学院的足迹覆盖 45 个国家，为全球 10,000 名学生提供区块链学习机会。

在Web3钱包方面，作为去中心化钱包，币安利用MPC技术帮助用户不用担心助记词的存储和泄露，同时在保留自托管的同时也通过密钥分片增强安全性。 优点。 目前，币安Web3钱包支持比特币、比特币现金、莱特币、狗狗币、Sei等多种主流网络，并集成了超过25个以上的dApp。 用户可以在钱包中转账、接收代币、体验各种dApp。

另一个非常突出的优势是钱包直接集成到币安App中。 用户可以一键在CeFi和DeFi之间切换，并始终以最优惠的价格在多个网络中进行交易，进一步打破了Web2和Web3之间的差距。 帮助更多的Web2增量用户进入Web3壁垒，从而推动Web3的快速发展。

进入Web3生态后，币安也希望通过完整的Web3生态吸引用户长期停留。

在上一次牛市中，币安通过孵化自有公链BNB Chain的策略，完成了上下游资源的整合。 币安孵化器牵头的多阶段孵化计划旨在发现行业内的创新项目，并提供技术、资金、运营支持。 海量用户和资金不再局限于交易层面，而是通过BNB Chain更广泛、更深层次地接触到DeFi、社交、GameFi、NFT等赛道乃至整个生态。

刚刚过去的2023年，即使市场不景气，币安Labs依然活跃在项目投资和孵化第一线，为超过2000个项目提供了展示自己的机会，并直接投资了其中的36个。 其中，对于 DeFi 投资，币安实验室占全部投资的 36%，也奠定了币安在 DeFi 领域的绝对优势。 币安孵化器目前管理着超过 100 亿美元的资产，并在 25 个国家/地区拥有超过 250 家投资组合公司。 其持续、有计划的孵化丰富了币安Web3生态，为行业注入创新活力。

即将到来的2024年，何毅透露：Binance Labs对策略进行了一些调整，决定大规模支持区块链初创公司。 这个规模可能是之前支持真正愿意坚持长期主义的Web3的十倍。 初创企业家。

此外，基于币安Web3钱包的生态建设也在加速。 未来，币安将重点推动Web3钱包的更新迭代，通过倾听社区的需求完善钱包功能，同时也会支持更多的网络和应用。

推动区块链技术在现实世界的落地，是币安“推动区块链更大规模采用”的另一种方式。

币安在艺术、慈善、现实世界资产上链等方面进行了深入探索。此外，推出的Binance Pay/卡支付功能也致力于将加密货币真正融入到生活的日常用品中：用户可以使用该功能支持币安支付旗下门店和商家支付数字货币进行消费。 目前已有100多家商户支持该功能，覆盖出行、游戏等多个场景。 2022年至2023年，使用Binance Pay/Card支付的用户将增长54%，Binance Pay活跃用户将增长20%以上。

结论

谈及2024年，邓紫棋有着毫不掩饰的期待：

“过去的2023年，虽然经历了波折，但成绩依然骄人。注册用户增长30%，C2C平台用户增长39%，币安广场日活跃用户增长71%，用户数新推出的Web3钱包也增长了39%，突破100万……社区支持我们，这让我们变得强大，我们将继续以用户为中心，我们也将成为一个合规主导的组织，这将使我们在未来 60 年实现可持续发展和繁荣。”

回顾上一次牛市，币安率先孵化了自己的公链，并在交易所的竞争中脱颖而出。 这证明了币安对市场需求的精准把握、对行业创新的不懈探索、快速响应的技术实力； 新一轮牛市轮动中，币安再次率先拥抱监管，多方面深化Web3布局。 币安能否再次遵循正确的叙事并占据领先地位，继续保持交易所第一的位置？

面对市场的回暖和市场竞争的加剧，我们将拭目以待。