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炒虚拟货币C2C出金遇黑钱冻结卡怎么处理?

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炒币在币安通过C2C出金泰达币(USDT)遇到黑钱冻结,应如何处理?本文将为您解答这个问题。

如何判断卡被冻结

首先,可以联系银行了解情况,如果问题不严重,银行会告知冻结的解冻时间。

通常可以等待3天,许多情况下第4天会自动解冻。如果一周内仍未解冻,那么可能需要被冻结6个月,而且可能无限期续冻。有些情况下案件结案后会解冻。

某些不幸的情况下,现在法院可以将你的钱转给受害者。如果遇到冻结,建议尽早联系警方或冻结单位,以避免不必要的损失。

尽早注销被冻结的银行卡,因为这种情况会被央行反诈骗模型标记。

报警处理

查询冻结单位很容易,携带您的银行卡去线下银行网点咨询,一般会提供冻结地方的电话,按照给出方式进行联系。

如果是警察,他们会提供经侦支队的名称或电话。如果只给出经侦支队名称,可以通过百度搜索或打114、110查询。

首先,只要您没有涉及诈骗或逃废债行为,您的比特币交易没有问题,遇到黑钱冻结,您也是受害者,您需要明确这一点。

如果遇到小地方警方传唤,建议不要前往,有问题警方可以来您家找您,毕竟大部分币圈朋友还需要工作,前往可能会被拘留。

联系到冻结方电话后,无论是警察还是银行总行,积极地与对方沟通反馈原因,实事求是地说明情况,没有必要隐瞒。通常情况下,他们会要求您提供证明材料,例如银行卡流水(去银行打印)、您的身份证明以及银行卡正反面照片、交易所交易记录(如果太久远可以向客服获取)。一般达到这一步,基本上解冻只是时间问题。

需要维权吗?

但在实际操作中,许多冻结方可能不会理睬您,或者要求您等待案件结束才解冻,或者要求您将钱退还给受害者才解冻。

这些都是无理要求,您需要明确自己也是受害者,那么您应该怎么办呢?

用合法的手段保护自己的权益,可以拨打当地市长热线12345号码,反馈此事,并表示您急需这笔钱用于房贷、子女教育、父母医疗等生活必需。如果对方漠不关心或推脱责任,可以挂断电话再打给其他工作人员,多次尝试,不同工作人员处理的方式可能不同。

一般在您反馈后,对于冻结您卡的一方来说,他们相当于收到了信访举报,他们需要尽快处理这个信访举报,否则会影响他们的多个方面。这个时候,很有可能会同意您提供材料并解冻。

除了拨打12345热线外,您还可以通过微信国家信访平台进行合理的反馈。

出金收到黑钱案例1

我遇到的情况是,我的卡被冻结或支付宝被风控(支付宝限制比较严格)不止一次,但之前都没有太大问题,一般三四天就自动解冻了。在12月到2月期间,我有较大金额的出金,我不推荐使用支付宝收款,尤其是大额支付,多次收款容易被限制,所以我一般使用我的银行卡。

冻卡分为银行冻结和司法冻结。由于目前存在断卡行动,因此银行和司法部门的风控都比较严格。银行冻结也有两种情况:1、后台风控自动冻结,一般没什么问题,三天后会自动解冻,可能是触发了某些规则;2、地方分行主动冻结,我的银行卡可能在收款时收到了对方有问题的钱,地方分行主动冻卡。(例如微信付款时,提示需要去前台并提供相应证件解决)。司法冻结是指法院在调查案件时发现涉嫌违法犯罪的资金与你有关,因此冻结了您的卡。司法冻结比较麻烦,需要与冻结地派出所取得联系并进行配合。

昨天,我去冻结我卡的支行柜台与工作人员进行了沟通。我告知了事实,并确保卡确实是我本人在使用,没有借给其他人。卡内的资金用于经营所得和日常开支,这是我的工作和生活卡。

银行工作人员建议我填写了一份承诺书,并提出以下建议:

1、无论资金来源如何,甚至包括微信支付宝提现,避免频繁转账。否则容易被风控;
2、不要在夜间收款;
3、目前转账较为严格,尽量避免与异地的人使用主要的银行卡进行交互;
4、如果银行卡被风控,在解封后短期内容易再次受到限制。因为这张卡已经被记录在案中,如果可能的话可以换一个卡号,如果不更换,第二次解封会非常困难。银行也有大户无辜被冻卡两次的情况发生,省行的建议是观察一年的卡片使用情况。

出金收到黑钱案例2

在我们的一个朋友群中,有位朋友之前购买了XVS、MX并赚了一些钱。于是他进行了几十万的出金(资金来源没有问题),然后将收到的银行卡转账所得转给了自己母亲的卡,用于购置真实资产。

他出金已经有一段时间了,在前天,他接到了当地警方的电话,称他的银行卡涉及黑钱,并要求他前往派出所配合调查。他在朋友群中求助,询问应该怎么办。我简单地用语音进行了解答,主要内容如下:实事求是,配合调查,只说必要的内容,不需要自动透露太多细节。并明确表示,如果需要,可以找我帮忙,我会用语音告诉他应该怎么做。

今天早上,我收到了他非常紧急的消息,于是给他打了个电话。发生的情况是这样的:当地工作人员认为他的卡涉嫌洗钱,并且对OTC、法币出入金的情况不太了解。因此,他们录制了一份笔录,按照他的说法先记录了OTC交易情况。他们还拿走了他的手机(目前还未归还)和他母亲的银行卡以取证。

这位朋友比较担心的是后续是否会对他个人资产进行追回。(即卖出币变现的那部分)

个人建议

我提出了以下几点建议:1、实事求是,可以找相关材料支持,例如一些中高级法院关于加密资产的案例,现阶段买比特币、以太坊或持有这些加密资产本身并不是违法行为,已有相关判例。2、明确事实:无法确认每一个对方资金的安全性,对方给出的U价格也是市场价格,从动机上来说并不是主动参与洗钱。3、保持自信,如果自己没有做错事情,不要试图通过让利给某人或主动缴纳罚款来解决,这是亏心事。当然,如果是在中小城市,可以适度找熟人帮忙,但不能滥用关系。因为每个人的沟通能力和背景不同,我之前提到的建议1是指让他找一些中高级法院有关加密资产定性的材料,如果自己解释不清楚,可以让沟通能力较强的熟人代为解释。我的建议就是这些,实际上案例和叙述中也有提到类似的建议。

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