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比特币买现货还是ETF?两者之间如何选择

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炒币和炒股一直是两个不同的圈子,交集不多。炒币的人常觉得炒股收益太低,而炒股的则认为币圈纯粹是投机不是投资。由于美国SEC通过了比特币ETF,这两个圈子开始产生了融合和交集。但是,炒币的人不太了解ETF,而炒股的人也不太了解比特币现货。

比特币本身是加密货币,而比特币ETF本质上是基金,它们并不相同。然而,它们有一个共同点,那就是它们都是资产,都可以用于投资和交易。我将从这两个维度对它们进行对比分析。

我们来看资产的核心功能,即做交易。新用户从开户注册到完成交易再到出金的流程,对于两者都很重要。要买比特币现货,通常需要在加密货币交易所注册开户,如OKEx和币安。这两家交易所产品设计良好,用户注册流程简便。对于想购买比特币ETF的人,需要在海外券商进行购买。目前海外券商中能找到这些ETF的不多,但盈立、嘉兴理财和Firstrade都是不错的选择。盈立是一家华人券商,产品更符合华人用户习惯;嘉兴理财和Firstrade是美国本土券商,功能强大,实力雄厚,但可能使用起来会有些不习惯。根据个人实际情况选择适合自己的券商就好。

券商的开户相比交易所来说稍微麻烦一些,因为券商的KYC程序更严格,需要填写更多的表格。但总的来说,如果选择盈立,开户过程非常迅速,几分钟就可以完成。总结一下,交易所的开户肯定更容易些,但海外券商的开户也不难,只要耐心一步步操作。

完成了开户之后,我们来看怎么入金。如果在交易所购买比特币现货,我们需要使用稳定币,如USDT或者USDC,其中最常用的是USDT。那么怎么购买USDT呢?在交易所里,无法直接交易,需要在交易所下单后与商家进行C2C交易,支付宝是更推荐的方式。微信支付宝和银行卡都是可以使用的,但建议使用支付宝来购买币,因为一个人最多注册3个支付宝,能够更好地控制风险。

接着我们来看买比特币ETF,需要使用美元进行交易。你可以通过海外银行卡进行国际汇款给海外券商。目前可以选择DIY0成本的开户或者使用数字银行开户,如OCBC,可以无损地入金到盈立证券,非常方便。总的来说,交易所入金肯定更方便,你可以随时全天候使用手机入金购买币。

对于有海外银行账户的用户来说,初次入金海外券商可能会稍微费劲一些,但之后可以通过一些Edda或者PayNow等方式快速完成海外银行的入金,所以都是没有问题的。现在入金已经完成了,我们就可以进行交易买卖了。

如果要买比特币现货,只需要在交易所里输入比特币的缩写BTC,就能找到对应的币对进行交易,操作非常简单。而如果要买比特币ETF,需要先挑选感兴趣的ETF,比如IBIT、FBTC、BITB、ARKB等,这些都是受欢迎的选择。交易所的交易时间是7*24小时,但比特币ETF只能在美股交易时间进行交易,不能在双休日和节假日进行交易,也不能在盘后到盘前的时间进行交易。这可能导致错过一些行情或者无法及时止损。

交易所买现货的交易费用通常在千一左右,而券商买ETF则需要支付每股的佣金和平台使用费,至少是1.89美元,对于金额比较小的用户来说,用券商买ETF可能不太划算,更适合用交易所来买现货。

我们可以总结一下:交易所购买比特币现货具有更好的流动性和较低的交易成本。当我们购买完毕后,就会涉及到持有的问题。如果在交易所购买现货,通常默认将其保留在交易所中。而如果购买的是比特币ETF,则购买的是该ETF基金,基金会将比特币托管在Coinbase等受美国政府监管的交易所中,因此ETF的安全性要好于其他交易所。有些人更倾向于将资产提取到其他地方,如热钱包或冷钱包中,或将其转移到银行卡中进行消费,这是因为他们对中心化交易所的不信任。

将资产留在交易所也有好处,因为交易所提供了一些更多的玩法,比如一些交易所会提供简单赚币的功能,例如OKEx会给予一定的年化收益。但是,ETF本身是有管理费的,并且没有额外的补贴。因此,如果购买的是比特币现货,放在交易所中会有更多的玩法;而如果购买的是比特币ETF,会有更好的安全性。

讲完了持有最后一个环节就是出金。如果购买的是比特币现货,出金时需要先将比特币卖成稳定币(如USDT),然后再进行出金。然而,这里涉及到一个币圈的痛点,即USDT出金时有一定的冻卡风险。相比之下,如果购买的是比特币ETF,出金会更简单,只需通过券商将ETF卖出,然后将资金提取到海外银行账户中。券商是合规持牌的,海外银行接受券商的资金,因此出金时没有法律风险。此外,与通过交易所出金相比,使用券商出金时的磨损较低,因为银行只会收取一些跨境汇款的费用,而不会像交易所那样有额外的费用。

让我们总结一下比特币ETF的一个非常重要的功能:解决了比特币换成稳定币后出现的冻卡风险,并且能够合法地进行出入金,同时降低了出金时的成本。好了,刚刚我们对比了比特币现货和比特币ETF作为资产在交易过程中的一些区别。但实际上,资产不仅可以用于交易,还有一些其他的功能。我给大家举个例子,让大家更容易理解。大家可以联想一下黄金和黄金ETF。这就相当于比特币和比特币ETF,它们的功能类似。

如果你拥有黄金你可以随身携带它到世界各地,然后很容易地将其在当地卖掉,换取当地的法币。你也可以直接将黄金送给你想送给的人,而不必担心。这就是黄金的功能。同样地,比特币也有一些类似的功能。你可以将比特币放入冷钱包中,随身携带到世界各地,然后将其兑换成法币。比如,到了香港,那里会有很多比特币提款机,你可以直接将钱包中的比特币通过提款机换成法币。世界上还有很多支持加密货币的国家或地区,他们也能够实现这样的法币兑换。此外,比特币作为加密货币的始祖具有匿名性,你可以在区块链上将比特币发送到你想发送的地址,而这个地址是没有人知道的。这就是加密货币的玩法,而这些都是比特币ETF所无法实现的。但是,比特币ETF也有自己的优势,比如它已经被SEC承认,可以合法地与传统金融相结合。因此,相信它将来会产生很多新的玩法。

我们进行了这么多维度的对比分析,大家可能会想到一个问题,那就是比特币现货和比特币ETF的本质区别到底是什么?在我看来,比特币现货的本质是你可以自由支配你的资产,随心所欲地处理。而比特币ETF则是将你的资产交给政府监管,政府给予了你安全感,但你也需要遵守各种规矩。这两点正好反映了币圈里经常讨论的去中心化和中心化的含义。实际上,去中心化和中心化都属于人性的两面。当你年轻时可能更追求比特币现货带来的自由;而当你财富积累、年纪增长时,可能更追求安全感,需要与现实世界进行妥协。不存在哪个更好的说法,这两者都是我们需要掌握的技能。

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