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炒币和炒股一直是两个不同的圈子，交集不多。炒币的人常觉得炒股收益太低，而炒股的则认为币圈纯粹是投机不是投资。由于美国SEC通过了比特币ETF，这两个圈子开始产生了融合和交集。但是，炒币的人不太了解ETF，而炒股的人也不太了解比特币现货。
比特币本身是加密货币，而比特币ETF本质上是基金，它们并不相同。然而，它们有一个共同点，那就是它们都是资产，都可以用于投资和交易。我将从这两个维度对它们进行对比分析。
我们来看资产的核心功能，即做交易。新用户从开户注册到完成交易再到出金的流程，对于两者都很重要。要买比特币现货，通常需要在加密货币交易所注册开户，如OKEx和币安。这两家交易所产品设计良好，用户注册流程简便。对于想购买比特币ETF的人，需要在海外券商进行购买。目前海外券商中能找到这些ETF的不多，但盈立、嘉兴理财和Firstrade都是不错的选择。盈立是一家华人券商，产品更符合华人用户习惯；嘉兴理财和Firstrade是美国本土券商，功能强大，实力雄厚，但可能使用起来会有些不习惯。根据个人实际情况选择适合自己的券商就好。
券商的开户相比交易所来说稍微麻烦一些，因为券商的KYC程序更严格，需要填写更多的表格。但总的来说，如果选择盈立，开户过程非常迅速，几分钟就可以完成。总结一下，交易所的开户肯定更容易些，但海外券商的开户也不难，只要耐心一步步操作。
完成了开户之后，我们来看怎么入金。如果在交易所购买比特币现货，我们需要使用稳定币，如USDT或者USDC，其中最常用的是USDT。那么怎么购买USDT呢？在交易所里，无法直接交易，需要在交易所下单后与商家进行C2C交易，支付宝是更推荐的方式。微信支付宝和银行卡都是可以使用的，但建议使用支付宝来购买币，因为一个人最多注册3个支付宝，能够更好地控制风险。
接着我们来看买比特币ETF，需要使用美元进行交易。你可以通过海外银行卡进行国际汇款给海外券商。目前可以选择DIY0成本的开户或者使用数字银行开户，如OCBC，可以无损地入金到盈立证券，非常方便。总的来说，交易所入金肯定更方便，你可以随时全天候使用手机入金购买币。
对于有海外银行账户的用户来说，初次入金海外券商可能会稍微费劲一些，但之后可以通过一些Edda或者PayNow等方式快速完成海外银行的入金，所以都是没有问题的。现在入金已经完成了，我们就可以进行交易买卖了。
如果要买比特币现货，只需要在交易所里输入比特币的缩写BTC，就能找到对应的币对进行交易，操作非常简单。而如果要买比特币ETF，需要先挑选感兴趣的ETF，比如IBIT、FBTC、BITB、ARKB等，这些都是受欢迎的选择。交易所的交易时间是7*24小时，但比特币ETF只能在美股交易时间进行交易，不能在双休日和节假日进行交易，也不能在盘后到盘前的时间进行交易。这可能导致错过一些行情或者无法及时止损。
交易所买现货的交易费用通常在千一左右，而券商买ETF则需要支付每股的佣金和平台使用费，至少是1.89美元，对于金额比较小的用户来说，用券商买ETF可能不太划算，更适合用交易所来买现货。
我们可以总结一下：交易所购买比特币现货具有更好的流动性和较低的交易成本。当我们购买完毕后，就会涉及到持有的问题。如果在交易所购买现货，通常默认将其保留在交易所中。而如果购买的是比特币ETF，则购买的是该ETF基金，基金会将比特币托管在Coinbase等受美国政府监管的交易所中，因此ETF的安全性要好于其他交易所。有些人更倾向于将资产提取到其他地方，如热钱包或冷钱包中，或将其转移到银行卡中进行消费，这是因为他们对中心化交易所的不信任。
将资产留在交易所也有好处，因为交易所提供了一些更多的玩法，比如一些交易所会提供简单赚币的功能，例如OKEx会给予一定的年化收益。但是，ETF本身是有管理费的，并且没有额外的补贴。因此，如果购买的是比特币现货，放在交易所中会有更多的玩法；而如果购买的是比特币ETF，会有更好的安全性。
讲完了持有最后一个环节就是出金。如果购买的是比特币现货，出金时需要先将比特币卖成稳定币（如USDT），然后再进行出金。然而，这里涉及到一个币圈的痛点，即USDT出金时有一定的冻卡风险。相比之下，如果购买的是比特币ETF，出金会更简单，只需通过券商将ETF卖出，然后将资金提取到海外银行账户中。券商是合规持牌的，海外银行接受券商的资金，因此出金时没有法律风险。此外，与通过交易所出金相比，使用券商出金时的磨损较低，因为银行只会收取一些跨境汇款的费用，而不会像交易所那样有额外的费用。
让我们总结一下比特币ETF的一个非常重要的功能：解决了比特币换成稳定币后出现的冻卡风险，并且能够合法地进行出入金，同时降低了出金时的成本。好了，刚刚我们对比了比特币现货和比特币ETF作为资产在交易过程中的一些区别。但实际上，资产不仅可以用于交易，还有一些其他的功能。我给大家举个例子，让大家更容易理解。大家可以联想一下黄金和黄金ETF。这就相当于比特币和比特币ETF，它们的功能类似。
如果你拥有黄金你可以随身携带它到世界各地，然后很容易地将其在当地卖掉，换取当地的法币。你也可以直接将黄金送给你想送给的人，而不必担心。这就是黄金的功能。同样地，比特币也有一些类似的功能。你可以将比特币放入冷钱包中，随身携带到世界各地，然后将其兑换成法币。比如，到了香港，那里会有很多比特币提款机，你可以直接将钱包中的比特币通过提款机换成法币。世界上还有很多支持加密货币的国家或地区，他们也能够实现这样的法币兑换。此外，比特币作为加密货币的始祖具有匿名性，你可以在区块链上将比特币发送到你想发送的地址，而这个地址是没有人知道的。这就是加密货币的玩法，而这些都是比特币ETF所无法实现的。但是，比特币ETF也有自己的优势，比如它已经被SEC承认，可以合法地与传统金融相结合。因此，相信它将来会产生很多新的玩法。
我们进行了这么多维度的对比分析，大家可能会想到一个问题，那就是比特币现货和比特币ETF的本质区别到底是什么？在我看来，比特币现货的本质是你可以自由支配你的资产，随心所欲地处理。而比特币ETF则是将你的资产交给政府监管，政府给予了你安全感，但你也需要遵守各种规矩。这两点正好反映了币圈里经常讨论的去中心化和中心化的含义。实际上，去中心化和中心化都属于人性的两面。当你年轻时可能更追求比特币现货带来的自由；而当你财富积累、年纪增长时，可能更追求安全感，需要与现实世界进行妥协。不存在哪个更好的说法，这两者都是我们需要掌握的技能。