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比特币在中国合法吗:为何虚拟货币出金可能导致冻卡?

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最近有许多朋友开始接触加密货币领域,但很多人都存在一个疑虑:在中国大陆进行比特币交易是否违法?我也计划深入学习币圈知识。之前我也曾稍微接触过币圈,但都是零零散散的,没有系统地了解清楚就开始操作。结果跟着马斯克购买了狗狗币,却在顶峰时被套牢;玩链游时,用了几个bnb购买币安英雄,却被卷走了;还尝试了合约交易,体验了爆仓的感觉。最后,通过比特币和以太坊的网格交易,总算是没有亏损。我深知无论是哪个领域,如果真的想要尝试,就必须花时间好好研究。因此,我打算从头开始系统地了解币圈,记录这个过程并分享到我的频道,也算是扩展了频道的内容。同时,我希望通过自己这个币圈小白的成长过程,能给那些完全没有接触过币圈的小白们提供一些参考。然而,这期视频可能会被许多币圈老手觉得很无聊,但我个人是这样的一个人,在开始做一件事情之前,我喜欢先评估它的风险。

认真看完后你会对中国大陆买卖加密货币是否违法有更深的理解。

现在我们来谈谈中国大陆的比特币交易是否违法。在国内,加密货币交易确实不被支持,这就引出了违法风险的问题。对于个人以普通身份进行买卖加密货币,是否构成违法行为?是否会涉及违法风险?这是本期视频要探讨的主题。对于一件事情是否违法,最终还是要以政府和法律的规定为准。关于虚拟货币或加密货币,在中国大陆主要有三个重要法律或公告:

1. 2013年12月5日,五个部门联合发布了关于防范比特币风险的通知。
2. 2017年9月4日,七个部门联合发布了关于防范代币发行融资风险的公告。
3. 2021年9月24日,十个部门联合发布了关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知。

这些联合发布的通知越来越多,显示出国家对虚拟货币的态度越来越明确,监管也越来越严格。这三次通知对于虚拟货币的各种业务活动都进行了不同程度的定性。这表明在中国大陆进行加密货币交易存在一定的法律风险。

接下来我们一起来逐条分析,首先是2013年发布的通知。当时比特币火热的时间还不长,因此我们直接看重点内容。第一点很重要,就是明确了比特币的性质。官方指出,比特币不能被视为货币,而是一种特定的虚拟商品。普通民众在自担风险的前提下有权参与比特币的买卖行为。这句话非常重要,意味着国家政府允许普通人参与比特币交易,不构成违法行为。然而,这并不意味着在交易过程中不会涉及到法律风险,比如支付和收款可能会牵涉到违法事件,这一点我们将在视频后段详细讨论。第二条通知则针对金融机构和支付机构,明确表示他们不得参与比特币的业务,这点是毫无疑问的。第三点要求比特币交易网站必须进行电信备案,这表明经营比特币交易平台在这个阶段是合法的。最后,第四点强调加强教育和宣传,对普通人来说尤为重要,因为这意味着他们可以合法地参与比特币的买卖,并且有资格经营比特币交易网站。

我们继续看第二条,这是2017年发布的通知,主要针对代币发行。代币发行门槛较低,任何人都可以发行一种虚拟货币,但如果想向投资者融资,必须经过批准,否则属于非法公开融资,这是违法行为。因此,任何组织和个人都不得从事代币发行融资活动。

这段话总结了中国大陆对虚拟货币和代币融资的法律规定,并强调了个人和组织参与这些活动的违法性质。

这一规定意味着作为个人或组织,你不能参与代币融资活动。既然这被认定为违法行为,相关平台需要加强管理。再次强调,银行机构不能参与代币发行融资。对于个人来说,这主要针对组织和个人发行代币并进行融资的行为,这是违法的。然而,对于普通民众的买卖行为影响不大。

接下来我们看到的是2021年9月份发布的第三条规定,这是一项较新且严厉的规定。首先,我们再次强调虚拟货币只是一种虚拟商品,不能被视为具有法定货币的性质。这一点没什么问题。然而,更重要的是第二点,这项规定将虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动,包括法定货币与虚拟货币的兑换等业务,都属于非法行为。这直接导致了中国境内所有虚拟货币交易平台的经营都被认定为违法,这也包括境外交易平台向中国境内居民提供服务。因此,火币、币安等平台宣布要清退大陆用户。当然,如果这些平台的实体都在境外,中国法律框架可能无法限制它们。但对于在境内从事这类活动的个人,明知这是违法行为,仍在其中工作,这同样会面临法律责任。

理论上来说,根据这项通知,参与这种活动也是违法的,政府有权追究责任,只是程度问题。实际上,目前从事这类活动的人可能不少,但情况并未恶化到极端程度。第四点指出,任何法人、非法人组织投资虚拟货币及相关衍生品,违反公序良俗的行为,相关民事法律行为将无效,由此产生的损失需自行承担。这种违反公序良俗的行为需要根据法律解读来判断。总之,在中国现行法律框架下,境内的普通民众如果购买比特币,法律上认定其行为无效,无法保护其买卖方的权益,因此损失需自行承担。

理论上来说根据这项通知,参与这种活动也是违法的,政府有权追究责任,只是程度问题。实际上,目前从事这类活动的人可能不少,但情况并未恶化到极端程度。第四点指出,任何法人、非法人组织投资虚拟货币及相关衍生品,违反公序良俗的行为,相关民事法律行为将无效,由此产生的损失需自行承担。这种违反公序良俗的行为需要根据法律解读来判断。总之,在中国现行法律框架下,境内的普通民众如果购买比特币,法律上认定其行为无效,无法保护其买卖方的权益,因此损失需自行承担。

理论上来说,并没有推翻之前关于自由买卖虚拟货币的原则,只是强调了在自担风险的前提下可以参与的自由。类比于路边小摊贩的例子,虽然小摊贩经营可能是无证的违法经营,但作为消费者购买商品并不违法,只是在风险发生时政府无法提供法律保护。这种逻辑类似于虚拟货币交易,普通人购买或交易虚拟货币不是违法的,但在涉及违法交易或被牵连到诈骗案件时,会面临风险,例如银行卡被冻结。

理论上来说,并没有推翻之前关于自由买卖虚拟货币的原则,只是强调了在自担风险的前提下可以参与的自由。类比于路边小摊贩的例子,虽然小摊贩经营可能是无证的违法经营,但作为消费者购买商品并不违法,只是在风险发生时政府无法提供法律保护。这种逻辑类似于虚拟货币交易,普通人购买或交易虚拟货币不是违法的,但在涉及违法交易或被牵连到诈骗案件时,会面临风险,例如银行卡被冻结。因此,这个通知并没有直接禁止普通人购买或交易虚拟货币,但提醒了可能的风险。

这种情况要具体看案件侦破的情况。交易平台也非常警惕洗黑钱行为,大型交易所会对进行C2C交易的用户进行KYC认证,并对诚信度较高的商家进行标识。但是,完全避免这种情况是不可能的,风险始终存在。

刚才我们讨论的是卖币换钱的情况,但买币的情况也存在风险。你购买虚拟货币,相当于向对方打钱,对方将币发到你的地址。如果对方收款账户被银行管控,公安机关查询时可能会查到你的卡。另一方面,即使对方收款账户没有问题,也不能保证你收到的虚拟货币没有问题。虚拟货币地址本身是匿名的,但如果犯罪团伙被抓获,公安机关可以追查使用的地址。

大型交易所进行KYC认证,知道地址和用户的关系,如果协助公安机关侦破案件,可能会发现涉案地址与你的关联。买币被牵连的概率比卖币小,但仍然存在风险。在交易时要仔细甄别,尽量使用专门银行卡进行交易,不要使用支付宝或微信。冻结银行卡并不麻烦,但冻结支付宝或微信会更麻烦。想要可控风险,可以选择提现到境外银行卡,但要注意大型交易所反对黑钱,出现黑钱概率很低。提现到境外银行卡后,再将资金转回境内或在境外使用,是一个较为可行的方式。

总的来说玩币圈有风险,但在准备充分、仔细甄别的情况下,仍然可以尝试。

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