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市场上存在一些OTC商家，他们会不断释放冻结卡和封卡焦虑，目的是让你与他们进行交易以变现，利润大约为5%（交易所U商利润万分之五）。或者他们会推广一些所谓的卡和钱包，这些都只是为了赚钱而已。那么，作为散户，应该如何安全地提取资金呢？
避免冻卡操作
选择知名的交易平台：优先选择像币安、欧易这样的大平台，这些平台与监管机构和执法机构有良好的沟通渠道和风控手段。
注意提现策略：尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台，虽然不能立即提现，但可以降低通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如，币安提供T+1提现，火币严选交易提供T+2提现。
避免使用稳定币进行OTC交易：尽量避免直接使用USDT等稳定币进行OTC交易，而是选择BTC、ETH等主流币进行交易。
使用单独的银行卡：为OTC交易使用单独的银行卡，与平常使用的工资卡等分离开，这样即便被冻结，也不会影响其他资金的使用。同时，配合调查时也容易说明资金流向。
选择地方性银行的卡：尽量选择地方性银行的卡，如城商行、农商行等。这些银行在全国各地都有网点，执法机构可以直接冻结。
避免与固定商家频繁交易：不要与固定商家频繁交易，也不要与固定用户频繁交易。同一个用户一天内间接性地购买3笔以上，或者买入后过几个小时又卖出，会引起洗钱嫌疑。
寻找靠谱的OTC商家进行交易：尽量选择靠谱的OTC商家进行交易，主动吃大商户和大做市商的单，少挂单，尽量避免与问题区域的商户交易。
减少提现频率，增加变现金额：减少频繁提现，尽量将交易金额累积后再进行变现。
避免转账到其他银行卡：OTC交易后，不要将资金转到其他银行卡，以免污染其他资金，配合调查时也会麻烦。如果急需用钱，可以通过ATM取现或在线消费。
选择合适的交易时间：最好选择工作日等正常作息时间进行交易，例如早上9点到晚上9点之间进行变现。
不要马上转出收款：卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，可以将资金放在账户内一段时间。
惨遭冻卡如何解释
个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；
自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；
配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；
自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。